中国银行保定分行多措并举加强智能柜台重空管理

随着网点转型的深入,绝大多数柜面业务已陆续迁移到智能柜台办理。为在安全地为客户提供优质服务的同时,有效防范智能柜台重要空白凭证管理风险,中国银行保定分行主要采取了以下措施:

一是加强制度传导。在派驻业务经理会议上,该行结合“百舸争流”指标完成情况,分行管理人员每日监控清机情况,并要求支行相关人员加强日常设备维护,清机后登录M端查询,并拍摄查询截图到微信工作群,分行管理人员一一核对,确保M端无重空在途。

二是下发操作明白纸。该行通过列示相关制度要求,对清机频率、清机要求、在途处理、特殊业务处理、角色分工进行了规范性要求。该行要求,回收箱中的重要空白凭证要逐一做好登记;未写入客户信息的重空或其他原因无法使用的当日进行作废处理。

三是加大检查力度。该行要求派驻业务经理定期安排智能柜台跟随清机,每周不定期对本机构废卡、吞没卡进行账实核查,防范丢失、盗用等风险。同时,该行指定专人,每周对各行清机情况进行统计并进行电话督导,每月对清机操作及业务审核合规情况进行非现场监控,确保制度执行到位。

通过以上做法,中国银行保定分行增强了派驻业务经理的防范风险能力,提高了基层支行对智能柜台重空管理环节的重视程度,进一步规范了全辖业务人员的合规操作水平。

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